Reactualizarea datelor

Tranzacţii bancare monitorizate
Tranzacţii bancare monitorizate
Pentru a preveni spălarea banilor băncile trebuie să actualizeze datele fiecărui client.

În această perioadă, instituţiile de credit şi instituţiile financiare nebancare înscrise în Registrul special sunt în plină campanie de actualizare,completare a datelor deţinute despre clienţii lor. 

Astfel, atât persoanele fizice cât şi cele juridice trebuie să treacă pe la bănci pentru a-şi asctaliza datele. Conform Legii nr.656/2002 s-a recurs la acest lucru pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism. Băncile trebuie să obţină de la clienţii lor în cel mai scurt timp cel puţin următoarele informaţii: numele şi prenumele cât şi pseudonimul, data şi locul naşterii, CNP -ul, adresa, numărul de telefon şi adresa de e-mail, naţionalitatea, ocupaţia şi numele angajatorului, funcţia publică deţinută şi numele beneficiarului real, pentru persoanele fizice.

Persoanele juridice trebuie să declare denumirea, forma juridică, sediul social şi, dacă este cazul, sediul unde se situează centrul de conducere şi de gestiune a activităţii statutare, numărul de telefon, fax, adresa de poştă electronică, tipul şi natura activităţii desfăşurate, identitatea persoanelor care, potrivit actelor constitutive sunt investite cu competenţa de a conduce, numele beneficiarului real şi identitatea persoanei care acţionează în numele clientului.

Obligatoriu

„Solicitarea de informaţii de către fiecare entitate în parte poate avea o arie mai largă de cuprindere decât minimul prevăzut de regulament. Precizăm că indiferent de produsul sau serviciul bancar pe care îl utilizează sau solicită, clienţii instituţiilor menţionate anterior trebuie să furnizeze informaţiile în cauză pentru a se asigura că efectuarea tranzacţiilor solicitate nu va fi întârziată până la actualizarea informaţiilor despre client”, se arată în comunicatul remis de Banca Centrală.

În acest context, Banca Naţională a României şi Asociaţia Română a Băncilor invită clienţii instituţiilor de credit şi ai instituţiilor financiare nebancare înscrise în Registrul special la o colaborare strânsă în vederea actualizării, completării informaţiilor solicitate.

Simona Albinaru



0Comentarii

Herzlichen Dank für Ihren Kommentar - dieser wird nach einer Prüfung von uns freigeschaltet. Beachten Sie, dass dies gerade an Wochenenden etwas länger dauern kann. Kommentare von registrierten Usern werden sofort freigeschaltet - hier registrieren!

inca 1000 caractere ramase

Citiți principiile noastre de moderare aici !