Păgubiții au plătit în avans, în contul Nadiei B., sume cuprinse între 250 și 600 de lei, iar când au văzut că împrumuturile promise nu le-au fost acordate, au formulat plângeri penale pentru înșelăciune. Zilele trecute, Judecătoria Oradea a condamnat-o pe femeie la 10 luni de închisoare, dar a dispus amânarea pedepsei pe un termen de supraveghere de 2 ani.

Nadia B. a comis faptele în perioada august – octombrie 2021, când a distribuit pe Facebook mesaje prin care promitea „obținerea de credite în condiții avantajoase și aprobate într-un timp scurt”. Ea le-a cerut persoanelor interesate să-i trimită în contul său personal diferite sume, motivând că acestea reprezintă taxe necesare pentru aprobarea creditului.

Femeia a folosit în interes personal banii astfel primiți ori i-a depus la bancomate „Selfpay”, au stabilit procurorii orădeni, care au început ancheta după o sesizare formulată de banca la care orădeanca avea contul în care încasa banii.

Victime din toată țara

Cazul a ajuns la polițiștii de investigare a criminalității economice, care au aflat că în contul indicat de Nadia B. au trimis „taxe în avans pentru credite” zeci de persoane din Bistrița-Năsăud, Cluj, Maramureș, Constanța, București ori Suceava. Unele dintre victime au relatat că au luat legătura cu orădeanca după ce au văzut anunțurile online prin care aceasta își oferea ajutorul pentru obținerea de credite. Alți păgubiți au fost contactați direct pe telefon de către femeie.

Tuturor li s-a cerut să plătească în avans „taxele” pentru aprobarea împrumuturilor, fiindu-le transmise pe WhatsApp actele necesare. Completate și semnate, acestea erau retrimise „binevoitoarei”, alături de fotografii ale actelor de identitate ale solicitanților. Polițiștii au aflat că unii dintre păgubiți au plătit chiar și de șase ori sume de ordinul a câtorva sute de lei, în timp ce alții au fost pur și simplu mințiți că banii nu au intrat și trebuie să repete operațiunea de trimitere a sumelor indicate.

Într-o astfel de situație s-a aflat un bărbat care a stârnit mirarea unui funcționar bancar, după ce a făcut trei transferuri a câte 262 de lei, în decurs de o jumătate de oră. Angajatul băncii l-a întrebat pe client despre motivele plăților, iar după ce i-au fost arătate mesajele primite de la orădeancă, i-a atras atenția că este o fraudă și l-a sfătuit să nu mai trimită alte sume. Păgubitul a cerut femeii banii înapoi, dar, la fel ca în alte cazuri, nu a primit niciun răspuns.

S-a împăcat cu mai mulți păgubiți

După începerea cercetărilor, orădeanca s-a împăcat cu unele dintre persoanele vătămate și le-a returnat banii. În dosarul trimis Judecătoriei Oradea au rămas 9 păgubiți, care aveau de recuperat o sumă totală de aproape 8.200 de lei. În timpul procesului, Nadia B. a achitat o parte din bani, astfel că, prin sentința dată recent, instanța a obligat-o să despăgubească patru persoane cu sume cuprinse între 100 și 286 de lei.

Pe lângă pedeapsa cu amânare, inculpata a fost obligată să muncească 30 de zile în folosul comunității și să achite 1.500 de lei, pentru cheltuieli de judecată. Sentința Judecătoriei Oradea nu este definitivă și poate fi atacată cu apel.

Autoritățile atrag atenția că solicitarea unor taxe în avans reprezintă un indiciu al unei posibile înșelătorii. Nicio instituție financiară – bancă sau IFN – nu percepe comisioane sau taxe înainte de aprobarea finală a dosarului și virarea banilor în cont.